Croissance, marges, dette, trésorerie, rentabilité du capital, valorisation et signaux d'alerte, sur plusieurs exercices.
Lecture déterministe : croissance du chiffre d'affaires d'environ 3.7% par an sur 5 an(s), ROE de 19.1%.
Trajectoire
Croissance, rentabilité et leur évolution année après année.
| Indicateur | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | CAGR |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 155 Md XOF | 187 Md XOF | 222 Md XOF | 215 Md XOF | 195 Md XOF | 187 Md XOF | +3.7% |
| EBITDA | 83 Md XOF | 100 Md XOF | 80 Md XOF | 42 Md XOF | 36 Md XOF | ||
| Résultat net consolidé | 9 Md XOF | 20 Md XOF | 19 Md XOF | -18 Md XOF | -44 Md XOF | 22 Md XOF | +18.1% |
| BPA | 136 XOF | 285 XOF | 277 XOF | -262 XOF | -639 XOF | 312 XOF | +18.1% |
| Marge opérationnelle | 14.5% | 11.2% | -15.0% | -22.9% | 15.6% | ||
| Marge nette | 6.1% | 10.6% | 8.6% | -8.4% | -22.7% | 11.6% |
Activité
Ce que fait la société et d'où viennent ses profits.
ORAGROUP SA est une holding au capital social de 63,3 milliards de FCFA basée au Togo. C’est la société mère du groupe bancaire ORABANK. Historiquement, ORAGROUP a connu une extraordinaire croissance en l’espace d’une décennie (de 2008 à 2018), multipliant son total bilan par 9 (1 794 milliards de FCFA à fin 2017), étendant sa présence géographique de 5 à 12 pays (Burkina Faso, Bénin, Côte d'Ivoire, Gabon, Guinée, Guinée-Bissau, Mauritanie, Mali, Niger, Sénégal, Tchad, Togo) et revendiquant désormais un demi-million de clients. Le groupe est détenu à 50,01% par ECP Financial Holdings LLC (EFH) qui en est l’actionnaire principal.
Qualité
Comparez le ROIC au coût des fonds propres pour évaluer la création de valeur.
Solidité
Dette nette rapportée à l'EBITDA et couverture des charges financières.
Cash
Non applicable pour ce profil de société.
Non applicable : pour une banque ou un établissement financier, la trésorerie reflète les dépôts et les crédits, pas la performance. L'analyse passe par les fonds propres, le ROE et les ratios prudentiels.
Valorisation
Taux d'actualisation et croissance perpétuelle retenus pour la zone BRVM. Modèles indicatifs.
Contrôle
Aucun signal d'alerte déclenché sur les données disponibles.
Analyse IA
Le mémo d'investisseur écrit à partir des comptes réels de la sociétéCréez un compte gratuit pour lire l'analyse IA, écrite à partir des états financiers réels de cette société. Trois analyses par mois incluses.
Analyse descriptive et modèles de valorisation fondés sur les données chargées dans l'application et des hypothèses explicitées. Ce n'est ni un conseil d'investissement ni un objectif de cours.
1757 séances retenues, du 16/04/2019 au 06/11/2026.
Base 100 au 26/06/2019. 2 détachement(s) réinvesti(s) à la clôture du jour de détachement. Le cours seul sous-estime ce qu'a rapporté la détention.
Depuis le 27/06/2019. La profondeur vient des états financiers, pas des cours : la courbe s'arrête où commencent les comptes chargés. La date de publication d'un exercice étant rarement connue, un délai de 120 jours après la clôture est appliqué à défaut, valeur médiane mesurée sur les exercices qui la portent. Un multiple négatif ou un rendement au-delà de 30 % est écarté plutôt que tracé.
Le BPA a progressé plus vite que le cours, sur 4 exercices publiés. Base 100 à la première publication disponible ; quand sa date est inconnue, un délai de 120 jours est appliqué. Les exercices à BPA négatif ne produisent pas un taux de croissance trompeur.
Sur 1756 séances. Meilleure : +7.5 % le 06/12/2022. Pire : -7.5 % le 20/11/2020.
Rendement moyen de chaque mois calendaire. Une régularité passée ne dit rien de l'avenir : c'est une description, pas une prévision.